§ 13a Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava I – Identifikace a kontrola klienta · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf stanovuje výjimky z povinnosti identifikovat a kontrolovat klienta pro finace a úvěrové instituce (povinné osoby) při využívání specifických platebních prostředků a služeb nízké hodnoty. Týká se předplacených elektronických peněz a plateb přes mobilního operátora za přesně daných finančních limitů. Pravidla rovněž určují podmínky pro zpětný odběr peněz a platby přes internet.
- Identifikace klienta není nutná u nedobíjecích elektronických peněz do 150 EUR a u dobíjecích s měsíčním limitem odchozích plateb i maximální částkou do 150 EUR pro vnitrostátní platby.
- Výjimka platí také pro platby přes mobilní síť do 250 EUR za transakci, pokud roční limit z jednoho čísla nepřesáhne 2 500 EUR.
- Tyto platební prostředky lze použít výhradně k nákupu zboží nebo služeb a nesmí se pořizovat ani dobíjet anonymními elektronickými penězi.
- Výjimka se nepoužije, pokud držitel žádá o zpětné proplacení více než 50 EUR nebo provádí platbu přes internet či na dálku v hodnotě nad 50 EUR.
- Povinná osoba musí transakce sledovat kvůli zjištění podezřelého obchodu (podrobnosti upravuje jiné ustanovení).
- Zahraniční platební prostředky ze třetích zemí lze zpracovat jen tehdy, pokud splňují rovnocenné požadavky stanovené tímto paragrafem.
(1) Povinnost identifikovat a kontrolovat klienta není třeba plnit u
a) elektronických peněz uchovávaných na médiu, které nelze dobíjet, pokud nejvyšší uchovávaná částka nepřekročí 150 EUR,
b) elektronických peněz uchovávaných na médiu, které lze dobíjet, pokud může být použito pouze k provedení vnitrostátní platební transakce a celkový měsíční limit pro odchozí platby a současně i nejvyšší uchovávaná částka nepřesahuje 150 EUR, nebo
c) platebních služeb poskytovaných prostřednictvím veřejné mobilní telefonní sítě jinak než s využitím elektronických peněz, pokud hodnota jednotlivé transakce nepřesáhne 250 EUR a současně celkový limit plateb realizovaných z jednoho telefonního čísla pro kalendářní rok nepřesahuje 2 500 EUR.
(2) Platební prostředky uvedené v odstavci 1 lze používat výhradně k nákupu zboží nebo služeb a nesmí být pořizovány nebo dobíjeny prostřednictvím anonymních elektronických peněz.
(3) Výjimka podle odstavce 1 se nepoužije, když je na žádost držitele platebního prostředku zpětně vyměněna částka vyšší než 50 EUR nebo v případě, kdy držitel dává platební příkaz prostřednictvím internetu nebo prostřednictvím zařízení, které lze použít k dálkové komunikaci k provedení platby v hodnotě vyšší než 50 EUR.
(4) Povinná osoba sleduje transakce týkající se platebního prostředku uvedeného v odstavci 1 tak, aby bylo možné zjistit podezřelý obchod podle § 6.
(5) Platební příkaz, který byl dán platebním prostředkem podle odstavce 1 vydaným ve třetí zemi, může úvěrová nebo finanční instituce předat a odpovídající platební transakci zpracovat pouze tehdy, splňuje-li platební prostředek požadavky rovnocenné požadavkům podle odstavců 1 až 4.