§ 13 Zjednodušená identifikace a kontrola klienta

AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava I – Identifikace a kontrola klienta · znění od 11. 1. 2026

Lidsky řečeno

Tento paragraf stanovuje pravidla, za jakých podmínek může povinná osoba použít zjednodušený postup při prověřování klienta (zjednodušenou identifikaci a kontrolu). Týká se případů s potenciálně nižším rizikem zneužití pro prání špinavých peněz nebo financování terorismu. Určuje také minimální úkony, které je nutné i při tomto zjednodušeném postupu provést a zaznamenat.

Zjednodušený postup lze použít jen tehdy, pokud je nižší riziko řádně odůvodněno v hodnocení rizik, klient či obchod nejsou označeni jako rizikoví na úrovni ČR a nejsou splněny podmínky pro zesílenou kontrolu.
Povinná osoba musí ověřit a zaznamenat, že byly splněny všechny zákonné podmínky pro použití zjednodušeného postupu.
I při zjednodušeném postupu se musí vhodným způsobem zjistit a zaznamenat identifikační údaje klienta i osoby, která za něj jedná.
Povinná osoba má povinnost zjišťovat a zaznamenávat údaje k ověření totožnosti skutečného majitele klienta a postup při jeho zjišťování.
Další úkony v rámci prověřování klienta se provádějí v rozsahu potřebném k účinnému řízení rizik.
Pokud vzniknou jakékoliv pochybnosti o splnění podmínek, zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta nelze použít.

Pozor: Na zjednodušený postup nelze spoléhat automaticky; jakmile máte pochybnosti o splnění podmínek pro jeho použití, musíte od něj uplatnit běžný nebo zesílený postup.

Zjednodušené vysvětlení vzniká automaticky a nenahrazuje odbornou radu. Závazné je úřední znění níže.

Úřední znění

(1) Povinná osoba může provádět zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta ve vztahu ke kategoriím klientů, obchodních vztahů, produktů nebo obchodů s potenciálně nižším rizikem zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, pokud

a) je jejich nižší rizikovost řádně odůvodněna v hodnocení rizik podle § 21a,

b) nejsou označeny jako rizikové v hodnocení rizik na úrovni České republiky a

c) nejsou naplněny podmínky pro provedení zesílené identifikace a kontroly klienta.

(2) V případě použití zjednodušené identifikace a kontroly klienta povinná osoba alespoň

a) ověří a zaznamená splnění podmínek podle odstavce 1,

b) vhodným způsobem zjistí a zaznamená

1. identifikační údaje klienta a osoby jednající za klienta, včetně postupu podle § 8 odst. 8,

2. údaje k ověření totožnosti skutečného majitele klienta, včetně postupu při jeho zjišťování a postupu podle § 9 odst. 2 písm. b),

c) provádí další úkony v rámci identifikace a kontroly klienta v rozsahu potřebném k účinnému řízení rizik.

(3) Zjednodušená identifikace a kontrola klienta se nepoužije v případě pochybností o splnění podmínek pro jejich provedení.

Zdroj: e-Sbírka