§ 8a Využití prostředku pro elektronickou identifikaci v rámci identifikace klienta
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava I – Identifikace a kontrola klienta · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf stanovuje, jak může povinná osoba ověřit totožnost klienta nebo jeho zástupce pomocí elektronických dokladů (např. BankID nebo eObčanky). Namísto klasického fyzického kontrolování dokladů umožňuje využít elektronické systémy s nejvyšším zabezpečením nebo určené bankovní identifikační služby. Úprava se týká podnikatelů a firem, které mají podle AML zákona povinnost identifikovat své klienty.
- Fyzickou identifikaci klienta nebo jeho zástupce lze nahradit využitím prostředku pro elektronickou identifikaci.
- Elektronický prostředek musí splňovat evropské standardy pro vysokou úroveň záruky a být vydán v kvalifikovaném systému.
- Alternativně lze použít elektronickou identifikaci podle zákona upravujícího činnost bank mimo kvalifikovaný systém.
- Pokud použijete identifikaci podle bankovního zákona, musíte uchovávat údaj o tom, kdo identifikaci provedl.
- Údaj o tom, kdo identifikaci podle bankovního zákona provedl, musíte mít k dispozici po dobu 10 let od obchodu nebo ukončení vztahu.
(1) Povinná osoba může postup podle § 8 odst. 1 a § 8 odst. 2 písm. a) nahradit provedením identifikace fyzické osoby, která je klientem, nebo fyzické osoby, která jedná za klienta, prostřednictvím prostředku pro elektronickou identifikaci, který splňuje
a) technické specifikace, normy a postupy pro vysokou úroveň záruky stanovené přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím minimální technické specifikace, normy a postupy pro úrovně záruky prostředků pro elektronickou identifikaci a který je vydáván a používán v rámci kvalifikovaného systému podle zákona o elektronické identifikaci, nebo
b) podmínky, za kterých lze použít prostředek pro elektronickou identifikaci pro účely prokázání totožnosti, které vyžaduje právní předpis nebo výkon působnosti, mimo rámec kvalifikovaného systému podle zákona upravujícího činnost bank.
(2) Povinná osoba, která provede identifikaci postupem podle odstavce 1 písm. b), musí mít po dobu 10 let od uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah nebo od ukončení obchodního vztahu s klientem k dispozici údaj o tom, kdo provedl identifikaci podle § 38ac odst. 1 písm. b) bodu 1 nebo 2 nebo § 38ac odst. 2 zákona upravujícího činnost bank.