§ 15 Neuskutečnění obchodu
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava I – Identifikace a kontrola klienta · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf stanovuje pravidla pro takzvané povinné osoby, které udávají, kdy nesmí provést obchod, navázat obchodní vztah nebo kdy musí stávající obchodní vztah ukončit. Týká se situací, kdy vznikne povinnost klienta identifikovat nebo prověřit, ale tento postup nelze řádně dokončit. Úprava se vztahuje také na obchody s politicky exponovanými osobami.
- Povinná osoba musí odmítnout obchod, nevstoupit do obchodního vztahu nebo jej ukončit, pokud se klient odmítne nechat identifikovat (ověřit totožnost).
- Obchod či obchodní vztah se musí odmítnout nebo ukončit i tehdy, když klient odmítne doložit potřebná oprávnění nebo neposkytne součinnost při své kontrole.
- Stejný zákaz platí v případě, že identifikaci nebo kontrolu klienta nelze provést z jiného důvodu.
- Důvodem k odmítnutí nebo ukončení obchodu jsou také pochybnosti o pravdivosti informací od klienta nebo o pravosti jeho dokladů.
- S politicky exponovanou osobou (člověkem ve významné veřejné funkci) se obchod nesmí uskutečnit, pokud není znám původ použitých peněz nebo majetku.
(1) Povinná osoba odmítne uskutečnění obchodu nebo navázání obchodního vztahu anebo, není-li to zvláštním právním předpisem vyloučeno, ukončí obchodní vztah v případě, že je dána povinnost identifikace nebo kontroly klienta a
a) klient
1. se odmítne podrobit identifikaci,
2. odmítne doložit oprávnění podle § 8 odst. 6, § 11 odst. 7 nebo § 11a odst. 1, nebo
3. neposkytne potřebnou součinnost při kontrole,
b) z jiného důvodu nelze provést identifikaci anebo kontrolu klienta, nebo
c) má-li osoba provádějící identifikaci nebo kontrolu pochybnosti o pravdivosti informací poskytnutých klientem nebo o pravosti předložených dokladů.
(2) Povinná osoba neuskuteční obchod s politicky exponovanou osobou, a to ani v rámci obchodního vztahu, pokud jí není znám původ peněžních prostředků nebo jiného majetku užitého v obchodu.