§ 25b Zvláštní ustanovení o poskytovatelích služeb spojených s virtuálními aktivy
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava V – Zvláštní ustanovení o některých povinných osobách · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf stanovuje speciální povinnosti pro poskytovatele služeb spojených s kryptoměnami a jinými virtuálními aktivy v oblasti prevence praní špinavých peněz a financování terorismu. Týká se podnikatelů, kteří tyto služby nabízejí, a upravuje jejich postup při transakcích s nehostovanými peněženkami a při spolupráci se zahraničními partnery z zemí mimo Evropskou unii. Mimo jiné vyžaduje zřízení ústředního kontaktního místa pro zahraniční poskytovatele působící v ČR přes provozovnu.
- Poskytovatel musí při hodnocení rizik vždy prověřit rizika praní špinavých peněz a financování terorismu u převodů na nehostovanou adresu (krypto peněženka pod přímou kontrolou uživatele bez zprostředkovatele) nebo z ní.
- Při podrobnějším prověřování klienta musí poskytovatel získat další doklady o identitě nebo skutečném majiteli osoby, která převod na nehostovanou adresu nebo z ní provádí či přijímá.
- Před navázáním partnerského vztahu se zprostředkovatelem z přímých zemí mimo Evropskou unii musí poskytovatel ověřit jeho licenci či registraci a to, zda provádí kontrolu svých klientů a je schopen předat jejich údaje.
- Informace o tomto zahraničním partnerovi je nutné aktualizovat vždy, když se objeví nové riziko s ním spojené.
- Pokud poskytovatel ukončí partnerský vztah se zahraničním zprostředkovatelem podle jiného ustanovení zákona, musí o všech okolnostech tohoto rozhodnutí vyhotovit záznam.
- Poskytovatel z jiného státu Evropské unie, který v České republice působí prostřednictvím provozovny, má povinnost určit své ústřední kontaktní místo.
(1) Poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy při hodnocení rizik podle § 21a odst. 1 vždy posoudí rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, která mohou nastat při převodu virtuálního aktiva na nehostovanou adresu nebo z nehostované adresy.
(2) Při zesílené identifikaci a kontrole klienta poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy získá v rozsahu potřebném k účinnému řízení zjištěného rizika také další dokumenty nebo informace o identifikačních údajích
a) původce nebo příjemce převodu virtuálního aktiva provedeného na nehostovanou adresu nebo z nehostované adresy, nebo
b) skutečného majitele původce nebo příjemce virtuálního aktiva podle písmene a).
(3) Poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy před navázáním korespondenčního vztahu s osobou, která není usazena v členském státě Evropské unie a poskytuje obdobné služby jako poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy (dále jen „zahraniční poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy“), je nad rámec § 25 odst. 2 povinen zjistit, zda
a) je zahraniční poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy licencovaný nebo registrovaný, a
b) tento zahraniční poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy s ohledem na průběžné korespondenční účty virtuálních aktiv
1. provádí identifikaci a kontrolu klientů majících přímý přístup k účtům zahraničního poskytovatele služeb spojených s virtuálními aktivy a
2. je na vyžádání schopen poskytnout relevantní údaje získané při identifikaci a kontrole klienta.
(4) Poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy aktualizuje informace získané v rámci kontroly zahraničního poskytovatele služeb spojených s virtuálními aktivy také, pokud zjistí nové riziko související s tímto zahraničním poskytovatelem služeb spojených s virtuálními aktivy.
(5) Ukončí-li poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy korespondenční vztah se zahraničním poskytovatelem služeb spojených s virtuálními aktivy podle § 25 odst. 4, zaznamená všechny okolnosti týkající se tohoto rozhodnutí.
(6) Poskytovatel služeb spojených s virtuálními aktivy, který je usazen v jiném členském státě Evropské unie a který na území České republiky působí prostřednictvím provozovny, má povinnost určit ústřední kontaktní místo. Ustanovení § 25a se na činnost ústředního kontaktního místa použije obdobně.