§ 25a Zvláštní ustanovení o zahraničních poskytovatelích platebních služeb
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava V – Zvláštní ustanovení o některých povinných osobách · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf upravuje povinnost zahraničních poskytovatelů platebních služeb a vydavatelů elektronických peněz, kteří v Česku působí přes své provozovny. Určuje, za jakých podmínek musí tyto zahraniční firmy zřídit takzvané ústřední kontaktní místo pro komunikaci a dohled. Týká se tedy výhradně těchto zahraničních finančních institucí, nikoliv běžných českých podnikatelů.
- Zahraniční poskytovatel platebních služeb nebo elektronických peněz působící v ČR přes provozovnu musí určit ústřední kontaktní místo, pokud splní kritéria stanovená předpisy Evropské unie.
- Povinnost zřídit ústřední kontaktní místo může uložit také Česká národní banka, pokud provozovna představuje zvýšené riziko praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
- Pokud se zvýšené riziko týká celé skupiny obdobných společností, může Česká národní banka tuto povinnost stanovit plošně pomocí opatření obecné povahy.
- Česká národní banka toto své rozhodnutí nebo opatření zruší, jakmile důvody a podmínky pro jeho vydání pominou.
- Ústřední kontaktní místa pak vykonávají svou činnost v rozsahu definovaném příslušným přímo použitelným předpisem Evropské unie.
(1) Povinná osoba, která je zahraniční právnickou nebo fyzickou osobou oprávněnou k poskytování platebních služeb nebo vydávání elektronických peněz a která na území České republiky působí prostřednictvím provozovny, má povinnost určit ústřední kontaktní místo, pokud
a) je splněna alespoň jedna z podmínek pro jeho určení podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího regulační technické normy týkající se kritérií pro určení ústředních kontaktních míst vydavatelů elektronických peněz a poskytovatelů platebních služeb a pravidel pro činnost těchto ústředních kontaktních míst nebo
b) tak rozhodne Česká národní banka na základě skutečnosti, že některá z provozoven povinné osoby představuje zvýšené riziko zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu a stanovení této povinnosti je přiměřené riziku, které představují tyto povinné osoby nebo jejich provozovny.
(2) Pokud jsou podmínky pro vydání rozhodnutí podle odstavce 1 písm. b) splněny u druhově určených osob, může Česká národní banka vydat namísto rozhodnutí opatření obecné povahy.
(3) Přestanou-li být plněny podmínky, na základě kterých byly rozhodnutí nebo opatření obecné povahy vydány, Česká národní banka rozhodnutí nebo opatření obecné povahy zruší.
(4) Činnost ústředních kontaktních míst povinné osoby vykonávají v rozsahu činností podle čl. 4 a čl. 6 odst. 1 přímo použitelného předpisu podle odstavce 1 písm. a).