§ 16 Uchovávání údajů povinnou osobou
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava II – Uchovávání informací · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf stanovuje povinným osobám pravidla pro uchovávání dokumentů a údajů získaných při identifikaci a kontrole klientů. Určuje, jaké konkrétní podklady je nutné uschovávat a jakým způsobem zajistit jejich průkaznost. Týká se podnikatelů a subjektů, které mají podle zákona AML pozici povinné osoby.
- Základní lhůta pro uchovávání údajů, kopií dokladů, záznamů o kontrole a plných mocí je 10 let od ukončení obchodního vztahu nebo uskutečnění obchodu mimo něj.
- Data a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace se uchovávají rovněž po dobu 10 let.
- Uchovávání musí probíhat způsobem a v rozsahu, který spolehlivě zajistí průkaznost jednotlivých obchodů i souvisejících postupů.
- Specifické povinné osoby podle § 2 odst. 1 písm. i) a j) uchovávají doklady 10 let u obchodů od 10 000 EUR výše, u ostatních obchodech pouze 5 let.
- Lhůta pro uchovávání začíná běžet prvním dnem měsíce následujícího po měsíci, kdy byl proveden poslední známý úkon obchodu.
- Po uplynutí stanovené lhůty musí správce zajistit výmaz uchovávaných údajů a zničení fyzických dokladů.
(1) Povinná osoba uchovává po dobu 10 let od uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah nebo od ukončení obchodního vztahu s klientem
a) identifikační a další údaje získané v rámci identifikace klienta nebo na základě přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv,
b) kopie dokladů předložených k identifikaci, byly-li pořizovány,
c) údaj o tom, kdo a kdy provedl první identifikaci klienta,
d) informace a kopie dokumentů získané v rámci kontroly klienta,
e) záznamy o veškerých krocích uskutečněných v rámci identifikace a kontroly klienta, včetně informací o případných obtížích souvisejících s těmito kroky,
f) záznamy o postupu při posouzení a stanovení rizikového profilu klienta, včetně volby odpovídajících opatření užitých vůči klientovi a při posouzení skutečností souvisejících s podáním oznámení o podezřelém obchodu,
g) dokumenty odůvodňující výjimku z identifikace a kontroly klienta podle § 13a a
h) v případě zastupování originál nebo ověřenou kopii plné moci nebo číslo jednací rozhodnutí soudu o jmenování opatrovníka.
(2) Údaje a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace uchovává povinná osoba 10 let po uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah nebo ukončení obchodního vztahu.
(3) Povinná osoba uchovává údaje podle odstavců 1 a 2 způsobem a v rozsahu, který zajistí průkaznost jednotlivých obchodů a postupů s nimi spojených.
(4) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. i) a j) uchovává údaje a doklady po dobu 10 let po ukončení obchodu nebo obchodního vztahu, byla-li hodnota obchodu 10 000 EUR nebo vyšší; v ostatních případech 5 let po ukončení obchodu.
(5) Lhůta podle odstavců 1 až 3 začíná běžet prvním dnem kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci, ve kterém byl uskutečněn poslední úkon obchodu známý povinné osobě. Po uplynutí této lhůty zajistí příslušný správce výmaz uchovávaných údajů a zničení dokladů.