§ 22 Kontaktní osoba
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava IV – Další povinnosti povinných osob · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf určuje povinnost vybrat konkrétního člověka (kontaktní osobu), který bude komunikovat s Finančním analytickým úřadem (Úřadem) a hlášením podezřelých obchodů plnit oznamovací povinnost. Týká se tzv. povinných osob, což jsou vybrané firmy a podnikající fyzické osoby (OSVČ), které zákon k těmto povinnostem zavazuje. Pokud jste jako podnikatel fyzickou osobou a odpovídá to rozsahu vaší činnosti, určíte jako tuto osobu sami sebe.
- Každá povinná osoba musí určit jednoho konkrétního zaměstnance, člena statutárního orgánu (např. jednatele) nebo v případě fyzické osoby sama sebe jako kontaktní osobu pro styky s Úřadem.
- O kontaktní osobě a jejích údajích musíte informovat Úřad přes datovou schránku do 30 dnů od vzniku povinnosti, případně nahlásit změny do 15 dnů.
- Hlášení Úřadu musí obsahovat jméno, pracovní zařazení, kontaktní údaje (telefon, e-mail), dobu dostupnosti a typ povinné osoby.
- U bank a finančních institucí platí přísnější omezení pro to, kdo kontaktní osobou být nesmí (např. řadový prodejce nebo interní auditor), pokud to neodpovídá rozsahu jejich činnosti.
- Pokud kontaktní osobou není sám člen statutárního orgánu (vedení firmy), musí mít tato osoba zajištěný přímý přístup ke komunikaci s vedením a dozorčí radou.
(1) Povinná osoba určí konkrétního zaměstnance nebo člena statutárního orgánu k plnění oznamovací povinnosti podle § 18 a k zajišťování průběžného styku s Úřadem v provozní době povinné osoby a v době, kdy uskutečňuje povinná osoba obchody. Pokud je povinná osoba fyzickou osobou a je to opodstatněno rozsahem její činnosti, určí jako kontaktní osobu sama sebe.
(2) Povinná osoba s výjimkou povinné osoby podle § 2 odst. 1 písm. g) informuje Úřad prostřednictvím datové schránky do 30 dnů ode dne, kdy se stala povinnou osobou, nebo do 15 dnů ode dne, kdy došlo ke změnám v údajích podléhajících informační povinnosti, o
a) jménu kontaktní osoby,
b) pracovním zařazení kontaktní osoby,
c) údajích pro spojení včetně telefonického a elektronického,
d) době, kdy lze tuto osobu kontaktovat,
e) tom, o jaký druh povinné osoby podle § 2 odst. 1 se jedná, s uvedením typu povinné osoby.
(3) Ministerstvo financí stanoví vyhláškou formát a strukturu podání podle odstavce 2.
(4) Člen statutárního orgánu úvěrové nebo finanční instituce nesmí být kontaktní osobou, ledaže by to bylo opodstatněno rozsahem a povahou činnosti povinné osoby.
(5) Kontaktní osobou úvěrové nebo finanční instituce nesmí být zaměstnanec, který je odpovědný za uzavírání nebo vypořádávání jejích obchodů, anebo je osobou podílející se na výkonu vnitřního auditu, ledaže by to bylo opodstatněno rozsahem a povahou činnosti povinné osoby.
(6) Nezajišťuje-li činnosti kontaktní osoby člen statutárního orgánu, povinná osoba zajistí kontaktní osobě možnost přímé komunikace s členem statutárního a dozorčího orgánu povinné osoby.