§ 20 Odklad splnění příkazu klienta
AMLzákon č. 253/2008 Sb. · Hlava III – Postup při podezřelém obchodu · znění od 11. 1. 2026
Tento paragraf upravuje postupy, kdy banka nebo jiná povinná osoba pozastaví provedení vašich plateb či manipulaci s majetkem z důvodu podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Týká se všech podnikatelů a firem, kterým může být příkaz k platbě odložen, i povinných osob, které tyto příkazy provádějí a oznamují Finančnímu analytickému úřadu (Úřad). Cílem je zamezit úniku peněz nebo majetku před jejich zajištěním policií.
- Pokud hrozí zmaření zajištění výnosů z trestné činnosti, povinná osoba může odložit splnění podezřelého příkazu nejdříve po uplynutí 24 hodin od oznámení Úřadu a majetek zajistit.
- Odložení se neprovede, pokud to není možné nebo pokud by to mohlo ohrozit šetření, přičemž o splnění příkazu je nutné Úřad ihned informovat.
- Úřad může u složitých případů vydat pokyn k prodloužení odkladu o další 2 pracovní dny, případně k odložení či zajištění majetku až na 3 pracovní dny.
- Povinná osoba musí pokyn Úřadu provést okamžitě, potvrdit čas začátku lhůty a průběžně Úřadu podávat informace o dotčeném majetku.
- Pokud Úřad do konce stanovené lhůty nesdělí, že podal trestní oznámení, povinná osoba odložený příkaz klienta nakonec provede.
- Podá-li Úřad trestní oznámení (podrobnosti upravuje jiné ustanovení), odklad příkazu či zajištění majetku se prodlužuje o další 3 pracovní dny ode dne podání.
(1) Pokud hrozí nebezpečí, že bezodkladným splněním příkazu klienta by mohlo být zmařeno nebo podstatně ztíženo zajištění výnosu z trestné činnosti nebo prostředků určených k financování terorismu, povinná osoba může splnit příkaz klienta týkající se podezřelého obchodu nejdříve po uplynutí 24 hodin od přijetí oznámení podezřelého obchodu Úřadem. Majetek, jehož se příkaz klienta týká, vhodným způsobem zajistí proti manipulaci, která by byla v rozporu s účelem tohoto zákona. Na odklad splnění příkazu klienta upozorní povinná osoba Úřad v oznámení o podezřelém obchodě.
(2) Podle odstavce 1 se nepostupuje v případě, kdy odložení splnění příkazu klienta není možné, nebo kdy je povinné osobě známo, že by takové odložení mohlo zmařit nebo jinak ohrozit šetření podezřelého obchodu; o splnění příkazu klienta povinná osoba ihned informuje Úřad.
(3) Jestliže hrozí nebezpečí podle odstavce 1 a šetření podezřelého obchodu si pro složitost vyžaduje delší dobu, Úřad vydá pokyn k provedení opatření, kterým dojde k
a) prodloužení doby, na kterou se odkládá splnění příkazu klienta, nejdéle však o další 2 pracovní dny, nebo
b) odložení splnění příkazu klienta nebo k zajištění majetku, který má být předmětem podezřelého obchodu, u povinné osoby, u které se tento majetek nachází, až na dobu 3 pracovních dnů.
(4) Pokyn k provedení opatření podle odstavce 3 vydá Úřad povinné osobě ústně, telefonicky, telefaxem nebo elektronicky. Úřad tento pokyn povinné osobě dodatečně písemně potvrdí. O pokynu provést toto opatření je informována pouze povinná osoba, která podala oznámení podezřelého obchodu, nebo u které se nachází majetek, který má být předmětem podezřelého obchodu.
(5) Opatření podle odstavce 3 provede povinná osoba okamžitě, jakmile Úřadu vydá pokyn k jeho provedení. Povinná osoba obratem sdělí Úřadu, že provedla opatření podle odstavce 3 písm. b), a potvrdí čas, od kterého se počítá běh lhůty podle odstavce 3 písm. b). Úřadu dále průběžně podává informace o všech podstatných skutečnostech týkajících se majetku, kterého se pokyn podle odstavce 3 týká.
(6) Jestliže Úřad do konce lhůty stanovené v odstavci 3 povinné osobě nesdělí, že podal trestní oznámení, povinná osoba příkaz klienta provede.
(7) Podá-li Úřad ve lhůtě stanovené v odstavci 1 nebo 3 oznámení orgánu činnému v trestním řízení podle § 32 odst. 1, odklad splnění příkazu klienta nebo zajištění majetku podle odstavce 1 nebo 3 se prodlužuje o 3 pracovní dny ode dne podání trestního oznámení, pokud orgán činný v trestním řízení do konce této lhůty nerozhodne o odnětí nebo zajištění předmětu podezřelého obchodu. O podání trestního oznámení informuje Úřad povinnou osobu před uplynutím lhůty podle odstavce 1 nebo 3.